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广发银行被银监会罚没7.22亿
银行信息港消息 12月8日原文，银监会官网公布对广发银行股份有限公司、广发银行惠州分行张中华、陈文娟及廖燕萍的行政处罚书（26-29号）。
据悉，此次对广发银行开出7.22亿为史上最大罚单，处罚对象为广发银行总行、惠州分行以及该行其它同样存在违法违规行为的分支机构。广发银行主要负责人为杨明生阅读yinhang123.net，该行存在出具与事实不符的金融票证、未尽职审查保理业务贸易背景真实性、内控管理严重违反审慎经营规则等违规事实。
具体来看，2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。随后，10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。
相关资料显示，侨兴创建于1992年4月，主要从事通信终端产品的研究、开发、生产与销售，是国内大型的电话机、手机等通信终端产品制造企业。
银监会认为，这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件，涉案金额巨大，牵涉机构众多，情节严重银 行 贷 款，性质恶劣，社会影响极坏，为近几年罕见。案发时该行公司治理薄弱，存在着多方面问题。
其中，张中华对广发银行惠州分行轮岗和强制休假制度未落实、劳务派遣用工管理不到位负有直接管理责任；陈文娟对广发银行惠州分行未尽职审查保理业务贸易背景真实性负有直接管理责任；廖燕萍对广发银行惠州分行未尽职审查保理业务贸易背景真实性负有直接管理责任。
经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序后，银监会于2017年11月21日向广发银行发出行政处罚决定书，依法查处了广发银行惠州分行违规担保案件。
综上，依据《金融违法行为处罚办法》等相关规定，银监会决定对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿，其中，没收违法所得1.76亿，并处以3倍罚款5.27亿。人员方面，对张中华取消5年任职资格；对陈文娟、廖燕萍予以警告，罚款5万。
附处罚公告截图：
