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面对商业银行全新的经营环境，民生银行 上海分行提出了“实施五大战略工程，全面建设标杆银行”发展目标。作为提升核心能力的重要组成部分和公司业务的优先发展方向，交易银行业务承担着打造“结算型、交易型、投资型”银行的重任。
“通过整合各产品单元，交易银行业务坚持以综合金融方案服务实体经济的大宗旨，坚持国际业务和供应链金融双轮驱动。”该行交易银行部负责人吕钧表示。
本报讯
据介绍，民生银行上海分行交易银行总框架下囊括了几大业务板块。其中，大业务板块包括“国际业务”与“供应链金融”，为企业提供国内及跨境交易结算及融资项下的银行业务支持，具体包括跨境外汇、信用证、保理、保函、票据、现金管理等。
国际业务板块方面，随着“一带一路”的推进，在国务院印发《全面深化中国 自由贸易试验区改革开放方案》提出“将在上海洋山保税港区和浦东机场综合保税区等海关特殊监管区域内设立自由贸易港区”之际，民生上海分行也相应将服务自由贸易港提升到开发计划中。“我们通过提供国际结算、跨境融资、跨境资金管理、跨境E＋、跨境联动、国际信贷等业务通道，在合规的基础上，为客户提供定制化的跨境金融服务。”该行交易银行部负责人吕钧表示。
具体来看，国际结算与融资可为传统跨境贸易中资金结算及短期融资提供金融支持；跨境资金管理包含了跨境本外币资金池等系列产品，满足客户跨境资金流动及保值增值需求；跨境E＋针对电商企业和支付机构在跨境电商领域的场景化需求，服务企业开展跨境电商业务；跨境联动业务旨在利用自贸区FT账户体系及海外市场的利率汇率优势，通过境内分行与自贸区分行、海外分行联动协作，充分利用两个市场资源，为客户提供全球化经营产品方案；国际信贷业务则为企业高端装备出口、对外承包工程等提供包括国际银团在内的系列金融产品。
此外，继工行、中行之后，民生银行近期成为境内实现GPI方式汇款的第三家银行，满足了客户对跨境支付业务的更高需求。原有报文格式和汇款模式升级后，客户可通过企业网银、手机银行、网上银行等渠道进行操作，并可基于支付链条上GPI上线银行的反馈信息享受到汇款状态全程追踪、中间行扣费透明、优先的汇款处理等服务。
在供应链金融方面，民生银行上海分行也出了“新”招。“其中，主要"新"在整合了国内贸易融资和结算及现金管理等多个产品单元，形成了供应链上各环节综合金融服务方案，并结合了当前大数据时代特有的互联网化趋势。”吕钧表示。
吕钧指出，对银行而言，互联网化使银行获得信息效率及准确率提高、操作简化；可获取实时的业务交易信息，建立完善的预警体系；大数据分析可改善银行风险管理能力，进一步解决信息不对称问题；通过绑定核心客户，可有效进行集群式开发。
在具体业务中，民生银行上海分行通过与核心企业进行系统直联推出了专项产品，可实现资金流、信息流、商流和物流“四流”信息可视共享，为核心企业上游供应商提供全流程线上化融资服务，并已投入实际运用。该行近期还运用区块链技术，将传统的国内结算信息跨行间传输，保障数据安全，提升业务效率，改善客户体验。在结算与现金管理上，该行推出了“通、聚、盈”三大业务体系，提出了“服务客户的客户”理念，并使之成为供应链金融核心服务环节，切入上下游企业。该行的现金管理已从不同维度探索产业互联网时代新型企业升级转型之道，积极推进现金管理产品与各产业的结合，切实服务实体经济。