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法制晚报讯 台湾环岛8日游团费仅999元，泰国七日游只收1700元……享受这些低价折扣，只需要预交1万元的出境游“押金”。这正是旅游保证金诈骗的套路。
近日，央视曝光一起此类骗局。沈阳市民旅游回国后，发现收取保证金的公司已人去楼空，而他们所交的每人1万元的保证金也可能打了水漂。报道称，受骗者多为中老年人为主。
1收旅游保证金
是否合规？
北京市岳成律师事务所律师岳屾山在接受媒体采访时称，目前我国没有哪项条例允许旅行社收取出境押金，也没有哪项法规禁止旅行社收取押金，只不过中国出境游业务发展至今，收取保证金已成了业内不成文的行规。
中国社科院旅游研究中心特约研究员刘思敏也在接受媒体采访时表示，由于对保证金一直没有明文规定，所以旅行社收取保证金可以说是行业的一个潜规则，“他们（旅行社）为了分担被使馆停签、被旅游部门处罚等风险不得已而为之”。
2 旅行社为何要
收保证金？
中国旅游研究院国际研究所所长蒋依依认为，在旅行社常规的国内游、入境游和出境游三大块业务中，出境游是利润最高但也是操作难度最大、风险最大的业务，“收取押金主要是为了防止游客出境后在当地滞留”。
蒋依依表示，对旅行社而言yin—hang—123—net，如果一再出现游客逃团现象，“板子”是要打在旅行社身上的，旅行社不仅有直接经济损失阅读yinhang123.net，还有声誉损失。
在岳屾山看来，旅行社收取一定数额保证金的原因在于，为遭受的损失作一定补偿，也为防范被处罚的风险。有的旅客出境之后脱团，在当地非法务工，“黑”在那边。这种情况，当地移民局或签证中心就可能对旅行社进行处罚，包括对旅行社发出的旅行团拒签或直接不接受他们的送签。
“如果经常出现游客滞留外国等严重情形，旅行社还可能被国家旅游局取消经营资格。”岳屾山说。
3 保证金收多少
谁来定？
环境国旅总裁钟晖曾公开表示，目前旅行社收取游客保证金都是根据每个团的具体团员资料情况而定，滞留风险的大小决定收取金额的多少。但是需要注意的一点是，出境游的保证金并不是一定要收取本文来自：银行信息港，对于那些滞留风险低的游客来说完全可以不收。
北京市旅游行业协会旅行社分会秘书长王岚认为，旅行社收取游客的保证金是一个市场行为，它遵循的是一种契约精神，游客和旅行社一旦签订了关于保证金的协议，就要完全按协议来执行，这其中保证金额度的大小也都是由旅行社自己根据具体情况而定。
4 所有人是否
都需交保证金？
北京春秋旅行社总经理杨洋曾公开表示，现在像欧美、澳洲、日本等发达国家的出境游，滞留的可能性大，收取的押金就较高；一些发展中国家的出境游，收取的押金就相对少。
另外，杨洋还表示，如果一名游客已经有不止一次的出境游经历，押金肯定就会少收甚至不收;如果是初次出境，或是个人资料可疑，就会酌情多收；个人资料十分可疑的，就是多缴押金旅行社一般也不敢接纳。
同程旅游、携程旅游等多家旅游网站在接受媒体访问时也表示，是否交纳保证金要看旅客提交的资产证明是否足够，比如房产证、银行流水单等，但最后还需要旅行社工作人员审核材料后确定。
5 保证金上交后
安全吗？
旅游业资深人士王鹏飞介绍，有些“低价团”“特惠团”表面上是旅游生意，暗地里却靠投资理财获利，将收取的高额保证金用于风险投资，如果操作得当，利润十分可观，而一旦遭遇风险投资失败，不仅旅行社的资金链会面临断裂危机，最终受损的可能是旅游者。
岳屾山也表示，“每个旅行社保存保证金的方式不同，有的放在公司账户，但不能排除有的违法犯罪放在个人账户，也不排除有的将钱从事其他金融活动和短期投资”。
另外，由于旅游保证金属于种类物而非特定物，钱到了公司账上后很难区分是旅客个人的还是公司所有，所以这笔款项被挪用，可能涉嫌挪用公款罪或职务侵占罪，如果挪用这笔款项用于投资股票或者非法经营活动，无法如期归还消费者，则可能涉嫌诈骗罪或非法吸收公众存款罪。
据《法制晚报》记者了解，早在2014年，江苏南京就曾发生过一起挪用保证金中饱私囊的案件。当地一家旅行社接到10多位游客投诉，称他们参加该旅行社出境游时，每个人交纳了5万元至20万元不等的保证金，回国后这些钱却迟迟拿不到手。警方介入调查后发现，该旅行社一名分店店长袁某收取保证金后并未进入公司账户，而是用于归还个人高利贷阅读yinhang123.net，涉案金额高达110余万元。
6 国家如何监管？
刘思敏表示，尽管《旅游法》对于保证金的问题并未涉及，其实它和正常的买卖东西是一个概念，因此属于《合同法》的范畴。此外，旅行社收取游客保证金是民间的市场行为，签订协议的双方也都是民事主体，所以也无法通过旅游部门来监管。
据记者了解，2017年9月5日，国家旅游局发布了《关于规范旅行社经营行为维护游客合法权益的通知》，对于各地旅行社一次性收取旅游套餐产品、收取出境游保证金以及使用预付卡业务等行为将进行严查。
对于旅游市场上发生了因“旅行社收取旅游者出境游保证金不能按约退还、售卖旅游套餐不能履约、发行旅游单用途预付卡不能履约”等情况，国家旅游局将禁止旅行社一次性收取两条及两条以上旅游线路的旅游费用，在出境游时，出境旅行社收取保证金，必须采取银行参与的资金托管方式，不得以现金或现金转账方式直接收取保证金银 行 贷 款，不得要求游客将出境游保证金直接存入旅行社的企业账户或其工作人员的个人账户，更不得将收取的出境游保证金挪作他用。
另外，国家旅游局将全面排查旅行社预付卡发行及履约情况，如发现旅行社存在非法集资、合同诈骗等违法行为的，将移送公安部门。
游客该注意什么
国家旅游局发警示：
1.建议游客与旅行社协商，采用非现金形式提供出境旅游担保。采用现金进行担保的，建议采用银行参与、三方共管等形式，切勿将“出境旅游押金”转入个人账号
2.旅行社要求提供出境旅游担保时，建议游客与旅行社签订书面协议，明确出境旅游的担保形式、金额、用途、返还方式和时间等事项，明确双方的权利义务
3.各出境游组团社要加强出境旅游业务的管理，管好分社、门市部等分支机构，以及合同、发票、账款、公章，规范“出境旅游押金”管理制度，防范押金被挪用
4.游客如遇到旅行社挪用、侵占出境旅游押金，应及时向公安机关报案，维护自身的合法权益
文/记者 蔡卫卫 制图/廖元