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2100万像素_客户2100万存款被质押不知情 蚌埠农商一客户经理违规出具汇票

社保常识信息 时间:2020-11-25

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  银行信息港消息 蚌埠市农商行长青支行客户经理张保宏为收2万元好处帮他人融资,在客户不知情的情况下质押客户存款,违规出具金融票据2100万元,被判处有期徒刑2年6个月。

  2016年8月,蚌埠银润商贸有限公司实际经营人徐某通过朋友介绍认识毛某,双方商定通过办理银行定期存单质押贷款业务的方式获取资金,毛某找来资金方为徐某公司办理银行定期存单质押贷款业务,但因资金方不愿将自己的银行定期存单用于质押贷款,先后多次未办理成功。

  为寻求帮助,后徐某安排自己的儿子徐某送给蚌埠市农商行长青支行客户经理张保宏2万元。

  2016年8月30日上午,毛某等中间人找来存款人杨某到蚌埠农村商业银行长青支行新开银行卡并存入100.009万元,张保宏在没有告知杨某存单将被质押的情况下,提供杨某身份证复印件、本人签名的复印件给了蚌埠银润公司会计王某。

  此外,徐某伪造买卖合同,在王某、毛某等人的帮助下,伪造了杨某的签名、户口本、离婚证复印件等材料,由王某将上述材料连同其他存单质押贷款材料送到农商行长青支行交给张保宏,当天下午,农商行长青支行为蚌埠银润公司开出了一张100万元的银行承兑汇票。

  随后,徐某拿到该银行承兑汇票后安排王某找到郭某贴现98.3万元。

  2016年9月2日,徐某又通过中间人找来另一个资金方到农商行长青支行开卡存款2000万元,中间人告知存款人蚌埠农商需要存款,给以6%-7%的贴息,不提供任何形式的担保、抵押或委托贷款,期限为一年。张保宏以同样的方法扣下这张定期存单,把存单质押贷款的相关材料交给蚌埠银润公司会计王某,并提供存款人身份证复印件和本人签名的复印件给了王某。

  徐某及中间人采取同样手段伪造了相关材料,于当日下午在农商行长青支行开出了一张2000万元的银行承兑汇票,徐某拿到承兑汇票后安排会计找郭某贴现1965.8万元。

   2016年9月12日,上述资金方与中间人再次来蚌埠农商行长青支行办理业务时,才知道上一笔存款被质押。随后该行员工表示,事情就交由领导处理。

  2017年5月4日,徐某归还农商行长青支行700万元。

  根据蚌埠市农商行长青支行员工证词显示,2016年8月初,客户经理张保宏曾对支行柜面人员称,近期她会营销定期存单质押开票业务。2016年8月30日,张保宏对柜员说,她已经协调好了,以后客户来了,柜员直接开定期存单就可以了,存单开好后扣下来不要给客户,直接交给张保宏,不用跟客户解释太多。

  法院认为,张保宏作为银行工作人员违反银行的相关规定,对其主办的业务未认真行使审查核实权,致使其所工作的银行出具了承兑汇票,情节特别严重,其行为构成违规出具金融票证罪。

  经查,张保宏违规出具金融票证2100万元,案发前,蚌埠银润公司和徐某已归还蚌埠农商行800万元,截至本案审理前,尚有1300万损失未能追回。张保宏被判处有期徒刑2年6个月。

  

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