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【500万一次性扣除】一次性存入500万,这样的情形非常少

企业所得税 时间:2022-02-18

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曾经跟银行的朋友私下了解过。

  一次性存入500万,这样的情形非常少。一般来说,如果一次性存500万元现金,即使银行不过问,负责清点的职员也会在清点的时候,试探性的了解。

  毕竟,如果是500万元,基本要花费银行柜员一整天的时间。清点1万元需要一分钟,500万元也需要8小时20分钟。大家又不是机器人,肯定要闲言碎语的了解。而且这些时间足够银行做很多事了。

  如果简单的银行转账,你压根儿就不需要去银行,一张银行卡就可以了,网上银行就可以操作。银行会电话问你吗?才不会呢。

  其实正常来讲,大家都相信电脑系统,我们银行有专门的反洗钱系统。

  至于银行如何判断是洗钱行为,都是有自己的标准了。像美国的联邦银行反洗钱手册内容就多达300多页。

  在我们国家又有好多法律法规来支持《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。各个银行也有各自反洗钱和反恐怖融资政策。

  首先,是黑名单系统,一旦银转账跟黑名单的账户有关,反洗钱系统会自动发布警讯,经人工复核后,相关资金很有可能被冻结。

  第二,可疑的资金转入转出。如果一个账户频繁有资金转不转出很有可能就会上银行的黑名单。如果我们一天内同时收到500笔一万元的转账,来自不同账户。可能因为每一笔的钱数较少,不会被银行关注。但是如果转出的时候操作不当,天天转出是最高限额,被相关人员提出疑问时,也有可能冻结账户。这也是,为什么我们很多银行账户都有转出限额的原因。主要也是反洗钱。

  对一些大公司大企业的账户,不要说500万的转账,就是一个亿也不会遇到任何麻烦。

  1996年 李嘉诚曾经遇到大盗张子雄绑架他的儿子,支付了10亿3800万港币的赎金。当时李嘉诚家里只有4000万现金,李嘉诚跟香港银行方面的负责人去电话了解,只能在第二天提出10亿现金。这件事情银行并没有提出疑问或报警,因为这是私人的事情,不干涉其他人的秘密,这是银行的道德操守。所以,10亿元现金也是可以平平稳稳的提出的。

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